В Казахстане утверждены требования к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для платежных организаций (ПОДФТ).
В платежных организациях республики будут созданы специальные подразделения ПОДФТ, которые получат доступ ко всем помещениям организации, информационным системам, средствам телекоммуникаций, документам и файлам, в том числе доступ к досье клиентов, а также функцию по замораживанию любых операций, связанных с деньгами либо имуществом в случае возникновения подозрений в отношении клиента на предмет его причастности к финансированию терроризма или экстремизма.
В опубликованных правилах указывается список клиентов, чья деятельность автоматически попадает в разряд подозрительных. Среди них: иностранные граждане, включая иностранных публичных должностных лиц, их близких родственников и представителей, иностранные финансовые организации, организации игорного бизнеса, а также лица, предоставляющие услуги либо получающие доходы от деятельности онлайн-казино за пределами Казахстана, лица, предоставляющие туристские услуги, а также иные услуги, связанные с интенсивным оборотом наличных денег, страховые (перестраховочные) организации, страховые брокеры, осуществляющие деятельность по отрасли «страхование жизни», лица, осуществляющие деятельность в качестве страховых агентов, лица, осуществляющие посредническую деятельность по купле-продаже недвижимости, религиозные объединения и так далее. При этом в правилах уточняется, что список включает в себя вышеуказанных лиц, но не ограничивается ими.
Что касается иностранных граждан, то, согласно документу, под подозрение в первую очередь будут попадать граждане тех стран, которые включены в перечень государств, не выполняющих либо недостаточно выполняющих рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), а также государств, в отношении которых применяются международные санкции, принятые резолюциями Совбеза ООН, и граждане стран, которые включены в список государств, представляющих высокий риск легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма на основе других факторов (сведения об уровне коррупции, незаконного производства, оборота и (или) транзита наркотиков, сведения о поддержке международного терроризма и другое).
При этом указывается, что при возникновении подозрения в отношении клиента, спецподразделения должны будут осуществить его идентификацию, а также установить цель сделки.
В платежных организациях республики будут созданы специальные подразделения ПОДФТ, которые получат доступ ко всем помещениям организации, информационным системам, средствам телекоммуникаций, документам и файлам, в том числе доступ к досье клиентов, а также функцию по замораживанию любых операций, связанных с деньгами либо имуществом в случае возникновения подозрений в отношении клиента на предмет его причастности к финансированию терроризма или экстремизма.
В опубликованных правилах указывается список клиентов, чья деятельность автоматически попадает в разряд подозрительных. Среди них: иностранные граждане, включая иностранных публичных должностных лиц, их близких родственников и представителей, иностранные финансовые организации, организации игорного бизнеса, а также лица, предоставляющие услуги либо получающие доходы от деятельности онлайн-казино за пределами Казахстана, лица, предоставляющие туристские услуги, а также иные услуги, связанные с интенсивным оборотом наличных денег, страховые (перестраховочные) организации, страховые брокеры, осуществляющие деятельность по отрасли «страхование жизни», лица, осуществляющие деятельность в качестве страховых агентов, лица, осуществляющие посредническую деятельность по купле-продаже недвижимости, религиозные объединения и так далее. При этом в правилах уточняется, что список включает в себя вышеуказанных лиц, но не ограничивается ими.
Что касается иностранных граждан, то, согласно документу, под подозрение в первую очередь будут попадать граждане тех стран, которые включены в перечень государств, не выполняющих либо недостаточно выполняющих рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), а также государств, в отношении которых применяются международные санкции, принятые резолюциями Совбеза ООН, и граждане стран, которые включены в список государств, представляющих высокий риск легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма на основе других факторов (сведения об уровне коррупции, незаконного производства, оборота и (или) транзита наркотиков, сведения о поддержке международного терроризма и другое).
При этом указывается, что при возникновении подозрения в отношении клиента, спецподразделения должны будут осуществить его идентификацию, а также установить цель сделки.