Правительство РФ в 2016 году намерено взять под особый контроль платежи в режиме онлайн, чтобы укрепить позиции в борьбе против финансовых махинаций, связанных с мировым терроризмом.
По этой проблеме еще в 2014 году был разработан соответствующий законопроект, запрещающий осуществление анонимных финансовых переводов через интернет, включая обналичивание и вывод активов. Так же планируется уделить внимание другому каналу для возможных сомнительных операций - перевод средств через платежные терминалы. Если перевод средств осуществляется иностранцами, то идентификация личности не проводится, и платеж проходит анонимно. Одна из крупнейших российских компаний, владющая сетью платежных терминалов, подтвердила, что базы для проверки трудовых мигрантов нет. Также на данный момент нет никакой возможности проследить, куда действительно переводятся средства. Ведь формально сомнительные операции могут быть благотворительным сбором денег в пользу пострадавшего населения.
В настоящее время эксперты только разрабатывают список подозрительных операций. По словам заместителя главы Росфинмониторинга Павла Ливадного, особое внимание направлено в первую очередь на анонимные переводы, сборы пожертвований через Интернет.
Если законопроект вступит в силу, это напрямую отразится, в том числе, и на банковской системе в России. Пока неясно, какая дополнительная нагрузка ждет банки и как изменится поток денежных переводов.
По этой проблеме еще в 2014 году был разработан соответствующий законопроект, запрещающий осуществление анонимных финансовых переводов через интернет, включая обналичивание и вывод активов. Так же планируется уделить внимание другому каналу для возможных сомнительных операций - перевод средств через платежные терминалы. Если перевод средств осуществляется иностранцами, то идентификация личности не проводится, и платеж проходит анонимно. Одна из крупнейших российских компаний, владющая сетью платежных терминалов, подтвердила, что базы для проверки трудовых мигрантов нет. Также на данный момент нет никакой возможности проследить, куда действительно переводятся средства. Ведь формально сомнительные операции могут быть благотворительным сбором денег в пользу пострадавшего населения.
В настоящее время эксперты только разрабатывают список подозрительных операций. По словам заместителя главы Росфинмониторинга Павла Ливадного, особое внимание направлено в первую очередь на анонимные переводы, сборы пожертвований через Интернет.
Если законопроект вступит в силу, это напрямую отразится, в том числе, и на банковской системе в России. Пока неясно, какая дополнительная нагрузка ждет банки и как изменится поток денежных переводов.