Кипр – "остров Афродиты" и главный инвестор в экономику России пережил нашествие делегации Минфина США, которая поставила новые и весьма жесткие условия местным финансовым властям. Теперь требования к открытию счетов в банках Кипра включают полное обоснование источников денег конечных бенефициаров.
Кипрские банки начали получать предписание Центробанка страны о закрытии счетов офшорных компаний, первым сообщил в своей колонке в Forbes партнер Paragon Advice Group, юрист Александр Захаров. По информации издания Bell, июня, 1 июня 2018 года кипрские коммерческие банки получили циркуляр Центрального банка Кипра с предписанием о закрытии счетов офшорных компаний (shell companies). К таким компаниям могут относиться компании из таких популярных юрисдикций как Белиз, Британские Виргинские острова, Сейшельские острова, и другие преимущественно островные территории карибского региона.
После визита на Кипр в конце мая 2018 года представителей Минфина США сообщалось, что коммерческие банки предлагают россиянам либо закрыть счета, либо переводить их в местный банк, крупнейшим акционером которого является ВТБ.
Весной 2018 года латвийские банки, которые так до недавнего времени любили россияне, начали избавляться от долларовых средств иностранцев. Доля средств иностранцев в местных банках должна снизиться примерно до 5%. Для сравнения: на начало 2017 года она составляла почти 43%.
Вероятно, ситуация на Кипре будет развиваться для многих российских инвесторов из офшоров по латвийском сценарию: заморозили счет, потребовали большой пакет документов о происхождении средств, клиент их не предоставил и вынужден был уйти.
По данным Захарова, в последнее время счета оффшорных компаний на Кипре уже начали замораживать, и поступивший от ЦБ циркуляр призван систематизировать эту практику. Счета замораживают до выяснения обстоятельств – в первую очередь, речь идет о реальных бенефициарах оффшорных компаний, которые теперь должны себя раскрывать, следует из положений циркуляра.
От собственников компаний, кроме раскрытия конечного владельца, будут требовать: предоставить аудированную отчетность, как минимум, за год до открытия счета, управленческий баланс, раскрыть источники доходов и благосостояния бенефициара компании. Банк также может потребовать: паспортные копии, подтверждение адреса проживания, налоговый номер, детальное резюме, выписки по оплате НДФЛ, банковские и профессиональные рекомендательные письма, выписки по счетам в других банках, а также ссылки на публичные источники в отношении деятельности и биографии.
По текущим счетам кипрские банки будут обязаны проводить проверку всех документов каждые 6 месяцев. Банк должен понимать суть деятельности компании и целесообразность проводимых ею сделок. Также банки будут преимущественно открывать счета компаниям с реально действующими офисами на Кипре, следует из циркуляра. Компаниям из иностранных юрисдикций придется доказывать, что они ведут реальную деятельность: у них должна быть: бухгалтерская отчетность, активы, соглашения с контрагентами.
Требования к личным счетам физических лиц на Кипре также будут ужесточены.
Деньги с Кипра давно пора выводить, говорит президент инвестиционной группы "Московские партнеры" Евгений Коган: "Наводит на мысль, что нас как клиентов не хотят в принципе, потому что скрупулезность в этих вопросах уже немножко излишняя и граничит с безумием".
Кипрские банки начали получать предписание Центробанка страны о закрытии счетов офшорных компаний, первым сообщил в своей колонке в Forbes партнер Paragon Advice Group, юрист Александр Захаров. По информации издания Bell, июня, 1 июня 2018 года кипрские коммерческие банки получили циркуляр Центрального банка Кипра с предписанием о закрытии счетов офшорных компаний (shell companies). К таким компаниям могут относиться компании из таких популярных юрисдикций как Белиз, Британские Виргинские острова, Сейшельские острова, и другие преимущественно островные территории карибского региона.
После визита на Кипр в конце мая 2018 года представителей Минфина США сообщалось, что коммерческие банки предлагают россиянам либо закрыть счета, либо переводить их в местный банк, крупнейшим акционером которого является ВТБ.
Весной 2018 года латвийские банки, которые так до недавнего времени любили россияне, начали избавляться от долларовых средств иностранцев. Доля средств иностранцев в местных банках должна снизиться примерно до 5%. Для сравнения: на начало 2017 года она составляла почти 43%.
Вероятно, ситуация на Кипре будет развиваться для многих российских инвесторов из офшоров по латвийском сценарию: заморозили счет, потребовали большой пакет документов о происхождении средств, клиент их не предоставил и вынужден был уйти.
По данным Захарова, в последнее время счета оффшорных компаний на Кипре уже начали замораживать, и поступивший от ЦБ циркуляр призван систематизировать эту практику. Счета замораживают до выяснения обстоятельств – в первую очередь, речь идет о реальных бенефициарах оффшорных компаний, которые теперь должны себя раскрывать, следует из положений циркуляра.
От собственников компаний, кроме раскрытия конечного владельца, будут требовать: предоставить аудированную отчетность, как минимум, за год до открытия счета, управленческий баланс, раскрыть источники доходов и благосостояния бенефициара компании. Банк также может потребовать: паспортные копии, подтверждение адреса проживания, налоговый номер, детальное резюме, выписки по оплате НДФЛ, банковские и профессиональные рекомендательные письма, выписки по счетам в других банках, а также ссылки на публичные источники в отношении деятельности и биографии.
По текущим счетам кипрские банки будут обязаны проводить проверку всех документов каждые 6 месяцев. Банк должен понимать суть деятельности компании и целесообразность проводимых ею сделок. Также банки будут преимущественно открывать счета компаниям с реально действующими офисами на Кипре, следует из циркуляра. Компаниям из иностранных юрисдикций придется доказывать, что они ведут реальную деятельность: у них должна быть: бухгалтерская отчетность, активы, соглашения с контрагентами.
Требования к личным счетам физических лиц на Кипре также будут ужесточены.
Деньги с Кипра давно пора выводить, говорит президент инвестиционной группы "Московские партнеры" Евгений Коган: "Наводит на мысль, что нас как клиентов не хотят в принципе, потому что скрупулезность в этих вопросах уже немножко излишняя и граничит с безумием".